培训内容及导师介绍

模块一|线上申请反欺诈的痛点解析、技术手段实践及现场模拟运用 

导师：亓涛 邦盛科技高管，金融反欺诈高级专家

资深金融风控专家，金融大数据实时风控专家，对互联网金融场景风险管控及系统建设有丰富的实战经验。曾任浙江大学信息技术与经济社会系统研究中心研究员，对前沿技术有较为深入的研究与理解。现任邦盛科技解决方案总监，参与过兴业银行、江苏银行、重庆农商行、途牛等多家金融机构的大数据智能风控体系建设。

主讲内容：

1. 线上业务欺诈风险痛点解析

1.1  互联网金融时代的欺诈发展现状及严峻形势

1.2  黑产肆虐，欺诈频发，各式欺诈手法详解

1.3  狩猎黑产：职业羊毛党如何月赚几十万

1.4  欺诈风险种类及特征总结，看金融机构反欺诈发展趋势

2. 线上反欺诈风控体系设计与建设

2.1  全流程场景欺诈风险防控思路

2.2  申请反欺诈建设路径解析

2.3  贷后策略优化建议

3. 关键支撑技术及在欺诈风险防范的应用

3.1  设备指纹

3.2  AI人工智能技术：机器学习及建模

3.3  关联图谱

3.4  数据服务

3.5  流式计算技术

4. 大型金融机构实践案例分析

4.1  某全国性股份制银行信用卡申请反欺诈案例分享

4.2  某大型城商行网贷申请反欺诈案例分享

4.3  某大型知名互联网金融机构网贷申请反欺诈案例分享

5、现场模拟应用：欺诈进件的实时识别与阻断联动模拟

模块二|互联网反欺诈技术与案例实施

导师：江老师 原京东金融风控反欺诈专家

15年小微金融从业经验，原京东金融风控反欺诈专家，领导京东金融反欺诈研究，对于反欺诈技术及防范手段有深刻的理解和实战应用。

曾任职四大咨询机构、央企背景的银行、上市IT公司。非常精通金融机构的小微、零售的授信业务产品体系、信贷风险管理流程和管理工具的设计及运用，对金融科技在银行小微金融数字化转型中发挥的作用有深刻理解。同时主导过多家互金公司、银行的小微金融业务等的产品设计、风控设计以及系统建设工作，极具创新精神。

主讲内容：

​1.  数字反欺诈在不同金融场景中的应用

1.1. 网络支付：欺诈手段与反欺诈措施

1.2. 网络借贷：欺诈手段与反欺诈措施

1.3. 网络营销：欺诈手段与反欺诈措施

1.4. 网络小贷金融：欺诈手段与反欺诈措施

2.  应对新形势下反欺诈的新一代技术手段有哪些？

2.1. 基于复杂网络的申请反欺诈

2.2. 埋点技术在反欺诈中的应用

2.3. 机器学习在反欺诈中的应用

3.  完整的反欺诈体系下IT系统如何建设

3.1. IT架构概述

3.2. 反欺诈数据中台的建设

3.3. 反欺诈特征库的介绍

3.4. 自动化建模平台如何构建

4.  案例分析

4.1. 白条反欺诈案例分析

4.2. 直销银行二三类账户的欺诈如何防范？

4.3. 京东小贷反欺诈案例分析

模块三|黑产运作手段解析及大数据风控反欺诈应对

导师：汤寒林 数据宝董事长

华东江苏大数据交易中心总经理

² 上海拓鹏集团董事长

² “中国智慧城市优秀专家委员会大数据专家”

² 江苏省大数据交易和流通工程实验室主任

² 上海交通大学P-MBA大数据应用课程特约专家讲师

² 1999年毕业于武汉理工大学。被梅花网收录至中国传播业名人堂。其拥有15年大数据应用研发领域的国际开发和管理经验。

² 2004年投身大数据领域，成为国内最早一批从事大数据应用研究及产品开发实践的专家及企业家之一。2016年4月，汤寒林响应国家大数据发展战略，在国家首个大数据综合实验区贵州省贵安新区创办了中国领先的国有数据资产增值运营服务商，旨在帮助政府实现国有数据开放、共享、流通和融合，让国有数据在流通中产生价值。

主讲内容：

大数据风控：反欺诈、身份核验、贷前审核、贷中监控及贷后催收；

一：大数据风控的数据源头

二：金融风控反欺诈基础应用方案

三：黑产如何攻破基础风控模型

四：反欺诈风控技术突破创新解决方案

五：数据合规应用监管政策

六：金融场景化信贷产品规划

模块四|线上小额信贷的反欺诈防控、技术实施与案例分析

导师：高荣瑞

某大型互金公司风控负责人，原途牛旅游网安全负责人、小黑鱼风控总监

10多年安全和风控从业经验，拥有丰富的互联网反欺诈体系建设经验，从零开始搭建途牛旅游网安全反欺诈体系以及小黑鱼反欺诈体系，成功防阻多起黑产欺诈事件，为公司挽回数亿元的欺诈损失。

主讲内容：

1.互联网欺诈风险概述

1.1 互联网欺诈风险定义

1.2 常见欺诈风险分类

1.3 互联网欺诈风险特点

2.互联网反欺诈体系构建

2.1 互联网欺诈特征检测

2.2 互联网欺诈风险处置

2.3 互联网欺诈监控指标

2.4 互联网欺诈调查

3.互联网反欺诈技术和案例分析

3.1 真实性核验

模拟器检测

群控设备检测

虚假手机号检测

代理IP检测

活体检测

虚假定位监测

3.2 身份核验

人脸识别

OCR识别

四要素比对

三要素比对

二要素比对

3.3 可信度核验

团伙欺诈检测

地址核验

异常社交核验

虚假通讯录核验

模块五|数据业务及流量资源对接会

针对线上借贷业务的数据业务及流量对接活动，我们欢迎有以下资源的公司参加对接：

1. 黑名单、多头、反欺诈、风控；

2. 线上及线下的纯净新流量；

3. 官方贷款超市；

4. 海外流量等