考察优秀信贷机构实战研修班已过期
推荐参加：第12届数字金融与科技金融大会

会议时间：2015-11-26 08:00至 2015-11-30 18:00结束

会议地点：杭州详细地址会前通知

会议规模：暂无

主办单位：东方普惠小微金融研究中心

发票类型：增值税普通发票增值税专用发票

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会议通知

8月6日上午，最高人民法院在京召开新闻发布会，颁布了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。相比1991年最高院颁布的《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》，新规更加适合现在的民间借贷市场环境，符合当今经济发展需要。

借贷业务法规解析风险防范逾期催收技巧财务造假识别暨考察优秀信贷机构实战研修班

8月12日，国务院法制办公室就《非存款类放贷组织条例(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)向社会公开征求意见。《征求意见稿》明确，非存款类放贷组织经营放贷业务实行许可制度。《意见稿》明确指出，旨在规范小贷公司及没有明确监督管理部门的其他非存款类放贷组织，而由有关部门监管的典当行、证券期货经营机构、消费金融公司、汽车金融公司、贷款公司等非存款类放贷组织不适用该条例。

与此同时，已达万亿规模的普惠金融行业也面临着风险增大、增速放缓、模式转型、逾期增多等诸多挑战，普惠金融行业在种种压力与困境之下酝酿着新的趋势，行业人员专业技能提升已刻不容缓。

对此，东方普惠小微金融研究中心于2015年11月26日-30日在杭州举办一期“借贷业务法律风险防范实务逾期不良贷款催收技巧、财务造假识别暨考察优秀信贷机构”实战研修班。培训且参加考试合格者，由“国家人力资源和社会保障部中国就业指导中心”统一颁发高级《金融师》或高级《财富管理师》证书（全国通用，可官网查询）。

参会对象：各地金融办（局）、中小企业局、财政局、经委、银监局、等相关负责人；小额贷款公司、担保机构或拟发起单位、投资机构、互联网金融机构、资产管理机构、民间借贷机构等金融机构高级管理人员、风险管理、法务人员、及业务骨干等。

会议名称：借贷业务法规解析风险防范逾期催收技巧财务造假识别暨考察优秀信贷机构实战研修班

会议时间：2015年11月26日—30日

会议地点：杭州

主办方：东方普惠小微金融研究中心

会议日程
（最终日程以会议现场为准）

学习目的	模块一：信贷行业法律风险的种类、发展现状及案例解析
利用实际案例提升学员抵押、质押小贷等法律风险识别技术，掌握优先受偿权的操作方法等技术	★贷款风险法律防范的具体措施及其必要性 ★防范和化解信贷风险的法律制度 ★信贷实际案例分析 ★人保和物保并存的处理 ★房地分别抵押的处理 ★抵押、质押合同，登记的效力区分及合同无效处理 ★担保主体的资格审查 ★独立担保与共同担保 ★最高额抵押的转让 ★担保财产的查找与保全 ★抵押与质押的诉讼时效 ★担保纠纷案件的管辖 ★民间借贷、企业借贷与非法集资相关法律问题分析 ★民间借贷运作模式 ★非法集资与民间借贷的区别 ★暴力讨债的法律风险分析 ★民间借贷债权保护措施 ★委托投资理财与民间借贷中介的法律风险 ★民间借贷实际案例分析
学习目的	模块二：信贷法律文书写作与合同文本设计与民间借贷的模式与风险
帮助学员建立民间借贷风险防范、不良贷款追偿、纠纷处理等全方位的小额贷款机构的法律风险防范机制	信贷法律文书写作与合同文本设计小额贷款合同体系设计借款合同抵押合同保证合同质押合同（典型质押合同文本介绍）其他合同小额贷款合同审查与修改民间借贷的模式与风险民间借贷主要法律法规、最新司法文件民间借贷运作模式民间借贷与高利贷——兼论企业借贷的合法化途径非法集资与民间融资集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的构成要件非法集资与民间借贷的区别暴力讨债的法律风险分析民间借贷债权保护措施委托投资理财与民间借贷中介的法律风险 “江浙模式”、“青岛模式”、“郑州模式”问题与分析民间借贷实际案例分析
学习目的	模块三:信贷行业逾期不良贷款清收与法律风险防范实务
系统了解传统金融风险控制及法律知识	★ 逾期贷款概述与流程管理 ·不良贷款清收的概念、类型及原因分析 ·逾期贷款管理流程表、不良贷款清收工作的关键环节 ·不良贷款清收的基本管理制度、部门设置及人员配备与素质要求 ★ 逾期贷款清收手段技术 ·协商、施压（电话、信函、律师函、索要确认函和书面付款计划） ·如何行使履行抗辩权、撤销权、代位权、抵销权？ ·信贷机构督促制度程序与申请支付令的运用 ·申请法院强制执行力的公证债权文书的运用 ·依法行使担保权利、申请参与分配、申请破产债权 ·债权转让与债务转移的运用、逾期违约合同解除权的运用 ·独立请求权的行使、债权变股权、资产打包转让 ★ 风险项目追偿工作若干注意事项与清收方案制定 ·什么情况下可以解除借款合同？ ·冒名贷款、夫妻贷款、公务员贷款、汽车消费贷款如何清收？ ·登记无效、合同签订无效、保证无效的风险贷款如何追偿清收？ ·抵押、质押类贷款清收的技巧 ·提起诉讼和仲裁（争议解决方式的选择、诉讼时机的把握、诉讼保全技巧、诉讼注意事项、注意诉讼时效、强制执行技巧） ·如何防范利用企业改制逃废信贷机构债务？ ·如何利用防范关于企业歇业、撤销或被吊销执照后债务的承担？ ·股东出资不实、不到位、抽逃出资时贷款项目的清收 ·公司合并时、分立时贷款的清收与保全 ·破产逃债、转移资产逃债、诉讼逃债时自身债权的维护与应对 ·因政府或第三人干预订立的担保合同是否有效？
学习目的	模块四: 信贷机构财务风险防范
本课题模块采用课堂授课与互动模式，使学员掌握信贷业务流程中各阶段风控要点，从而有效防范信贷风险	一、民间金融行业风险管理概要 1、担保与小贷行业项目周期的七个风险环节 2、客户财务风险防范的两大领域 3、提高担保业务人员财务知识能力三个突破口二、从零开始读懂财务报表 1、看清家底---资产负债表的作用 2、基业长青---利润表告诉你的秘密 3、现金为王---现金比利润重要三、透过数据看企业是否健康 1、企业是否具备偿还借款能力资产负债率、流动比率、速动比率、现金比率 2、企业是否具备盈利能力销售利润率、毛利率、净利率三个指标之间的奥秘 3、企业是否健康运用为什么同样的资金投入得到的结果大不相同？存货是万恶之源！应收账款—企业利润的消失地 4、企业发展中的“昨天、今天和明天优质企业的三个竞争优势卖猪还是养儿子---企业家的两种心态四、借你一双识别企业假账的慧眼 1、资产负债表隐藏的虚假信息货币资金、应收账款、其他应收款的作假与识别固定资产的作假与识别企业流动负债作假与识别看不见的或有负债 2、挤出利润表的水分销售收入常见的作假方法营业成本常见的作假方法期间费用中的管理信息 3、如何分析没有报表的企业财务状况 4、几种常见的财务作假案例
优秀小贷机构考察	拟参访交流：杭州市理想小额贷款有限公司考察内容：小微金融商业模式与风险管理创新、小额贷款公司融资模式，杭州市余杭区理想小额贷款股份有限公司运作模式.
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